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单用途商业预付卡管理条例征求意见|乐鱼体育
本文摘要:乐鱼体育,乐鱼官方网站,第三条本方法所指单用途商业预付卡就是指商业服务企业以预收账款方式发售的,在本企业集团公司或同一连锁品牌企业兑现产品和服务项目的个人信用凭据,包含以银行卡磁条、芯片卡、纸券等为媒介的实体线卡,及其以登陆密码、串码、图型、生物学特性信息内容等为媒介的虚拟信用卡。

用途

单用途商业预付卡管理条例征求意见第一章通则第一条为提升单用途商业预付卡管理方法,预防资产风险性,推动反腐倡廉建设,依据我国顾客消费者保护法等相关法律法规,制订本方法。第二条商业服务企业在我国地区进行单用途商业预付卡业务流程,可用本方法。本方法所称商业服务企业就是指从业批發和零售业、酒店住宿和饮食业、住户服务项目和别的服务行业、商务服务业的企业法定代表人。

第三条本方法所指单用途商业预付卡就是指商业服务企业以预收账款方式发售的,在本企业集团公司或同一连锁品牌企业兑现产品和服务项目的个人信用凭据,包含以银行卡磁条、芯片卡、纸券等为媒介的实体线卡,及其以登陆密码、串码、图型、生物学特性信息内容等为媒介的虚拟信用卡。本方法所称集团公司就是指由同一企业法定代表人控投的企业法定代表人联合。本方法所称连锁品牌企业是由商标授权行为主体受权进行自营连锁经营的企业法定代表人联合。

本方法所指单用途商业预付卡不包括用以一次性兑现200元下列特定产品或服务项目的预付费卡。第四条本方法所指单用途商业预付卡业务流程包含预付费卡发售、审理、服务项目、资产清算和管理方法等。

第五条本方法所称记名卡就是指发卡企业预付费卡业务流程解决系统软件中记述用户身份证信息的单用途商业预付卡;不记名卡就是指发卡企业预付费卡业务流程解决系统软件中不记述用户身份证信息的单用途商业预付卡。第六条本方法所称发卡企业就是指发售单用途商业预付卡的商业服务企业。

第七条本方法所称关键发卡企业就是指:年主营业务收入批發和零售业在五千万元之上,酒店住宿和饮食业在2000万元之上,住户服务项目和别的服务行业、商务服务业在五百万元之上,及其工商登记备案不够一年、注册资金在1000万元之上的发卡企业。第八条本方法所称集团公司控投企业就是指年营业总收入五亿元之上、统一推行单用途商业预付卡资产清算和管理方法的集团公司的控投企业法定代表人。第九条本方法所称应收资产就是指发卡企业根据发售单用途商业预付卡所应收的与预付款使用价值相匹配的流动资产。

第十条各个商务接待主管机构承担对管辖行政区内发卡企业进行单用途商业预付卡业务流程开展监管。第二章备案备案第十一条发卡企业依照属地标准,在进行单用途商业预付卡业务流程30日内向型工商登记地的商务接待主管机构申请办理备案备案。

关键发卡企业向市级商务接待主管机构备案;非关键发卡企业向县市级或市辖区市级商务接待主管机构备案。集团公司控投企业向工商登记地的省部级商务接待主管机构备案。第十二条发卡企业书面形式备案备案程序流程以下:一发卡企业可到备案备案行政机关领到备案申请表款式附后,或根据国家商务部政府门户网站.cn免费下载。

二发卡企业按备案申请表规定填好相关内容,并保证 所填写信息详细、精确、真正;另外用心阅读文章备案申请表反面的条文,并由企业法人代表签名、盖公章。三发卡企业向备案备案行政机关递交以下备案备案原材料:1.备案申请表;2.企业法定代表人企业营业执照团本影印件;3.机构组织机构代码影印件;4.发卡企业为外国投资企业的,还应递交外国投资企业批准证影印件;5.国家商务部或备案行政机关规定的其他文件和原材料。四除上述情况原材料外,关键发卡企业再行出示:1.经财务审计组织财务审计的上一本年度财务报告盖上公司章;2.单用途商业预付卡实体线卡的卡种基本资料正反两面、虚拟信用卡所记述的信息内容;3.单用途商业预付卡业务流程管理方法、规章;4.单用途商业预付卡充值卡规章、协议书格式条款;5.备案备案行政机关认同的预付费卡业务流程解决系统软件分析报告;6.国家商务部规定的其他文件和原材料。

第十三条集团公司控投企业向备案备案行政机关递交以下书面形式备案备案原材料:一经财务审计组织财务审计的上一本年度集团公司合拼财务报告盖上公司章;二集团公司内发卡企业股份证明信;三对集团公司内发卡企业进行单用途商业预付卡业务流程的履约担保证实;四单用途商业预付卡应收资产清算和管理条例;五应收存管协议书,包含资产付款命令、额度规定、数据信息核查方法、企业与金融机构的义务等內容;六备案备案行政机关认同的预付费卡业务流程风险评价汇报;七国家商务部规定的其他文件和原材料。第十四条已备案的关键发卡企业由备案备案行政机关授于全国各地统一的关键发卡企业备案序号和备案标志,并在国家商务部和备案备案行政机关特定的新闻媒体上给予公示,另外出示群众网络查询。

登记的非关键发卡企业由备案备案行政机关选用适度方法向社会发展公示。第十五条关键发卡企业和集团公司控投企业应在进行书面形式备案后的五个工作日之内登陆国家商务部“单用途商业预付卡业务流程信息管理系统”,进行在网上备案程序流程。第十六条备案备案事宜产生变动或单用途商业预付卡业务流程停止时,发卡企业和集团公司控投企业应在15个工作日之内向备案备案行政机关申请办理变动、销户备案登记。第三章发售与服务项目第十七条发卡企业解决购卡人选购单用途商业预付卡的時间、地址、信用卡卡号、额度等信息内容开展逐单备案。

对选购在线充值记名卡和一次性选购在线充值一万元含之上不记名卡的企业或本人,发卡企业应开展实名制认证。对本人充值卡在线充值的,发卡企业应核查购卡人合理身份证证件,并存留充值卡在线充值人名字、合理真实身份身份证号码及联系电话;对企业充值卡在线充值的,应核查企业和经办人员的合理身份证证件,并存留公司名称和经办人员的名字、合理真实身份身份证号码和联系电话。对代理商充值卡在线充值的,应核查委托人和被代理人的合理身份证证件,并存留委托人和被代理人的名字或公司名称、合理真实身份身份证号码及联系电话。

对根据合理合法付款组织为购卡人设立的网络实名帐户充值卡在线充值的,应存留付款机构和网络实名帐户账户。合理合法付款组织就是指经中国人民银行准许、获得付款业务流程许可证书的非金融企业。本人合理身份证证件包含第二代身份证、护照签证、机动车辆驾照。企业合理身份证证件包含企业营业执照、机关事业单位法人证书、税务登记、机构组织机构代码。

第十八条对企业一次性充值卡在线充值额度达5000元含之上或本人一次性充值卡在线充值额度达五万元含之上的,发卡企业应根据银行转帐方法,不可扣除现钱;另外应核查转出帐户任何人和购卡人身份证信息的一致性,并对转走、转到账户名称、账户、额度等开展逐单备案。第十九条发卡企业应储存以上备案信息内容5年之上。发卡企业解决购卡人身份证信息和买卖保密信息,并依据相关相关法律法规的规定,向相关部门出示以上材料和信息内容。

第二十条发卡企业应向购卡人公示公告或出示单用途商业预付卡规章,并与记名卡购卡人签署充值卡协议书。单用途商业预付卡规章和购卡协议书应包含但不但仅限于以下几点:一单用途商业预付卡的名字、类型和作用;二单用途商业预付卡选购、应用、赎出,及其记名卡报失、出让的标准和方式;三收费标准新项目和规范;四被告方的支配权、责任;五纠纷案件解决标准和合同违约责任;六商务接待主管机构规定的别的事宜。

第二十一条记名卡可报失,不设有效期限;不记名卡不可以报失,有效期限不可低于三年。第二十二条一张记名卡资产额度为5000元含,一张不记名卡资产额度为一千元含。第二十三条发卡企业应在实体线有卡表面注明以下事宜:预付费卡名字、发卡企业名字、颜值、信用卡卡号、用户常见问题、联系电话等,不记名卡还应标出有效期限。关键发卡企业可在卡种标出备案序号、标志,按有关我国或国家标准鉴定的信誉等级,及其商务接待主管机构认同的别的信息内容。

虚拟信用卡也应记述以上信息内容。第二十四条发卡企业应严苛依照我国发票信息方法相关要求开票。

第二十五条对超出有效期限还有资产账户余额的单用途商业预付卡,发卡企业应出示激话、补卡服务项目;对用户不可以一切正常应用的单用途商业预付卡,发卡企业应换领崭新的信用卡。第二十六条发卡企业可按成本费扣除审核中花费;不记名卡可扣除补卡和到期账户管理费用;记名卡可扣除报失、补卡和出让花费。除以上花费外,发卡企业不可扣除或变向扣除其它杂费。

第二十七条单用途商业预付卡可根据现钱、银行转帐、发卡企业发售的单用途商业预付卡、合理合法付款组织为购卡人设立的网络实名帐户开展在线充值;不可用记名卡向不记名卡在线充值。第二十八条应用单用途商业预付卡购买商品后必须退换货的,发卡企业应将资产退还至原预付费卡内,不可现金支付或退入别的帐户内。第二十九条因发卡企业单方面变动运营服务项目行为主体、运营內容或范畴、运营详细地址等,危害用户权益的,发卡企业应提早30天公示公告,并向用户出示赎出服务项目。

用途

第三十条发卡企业停止审理未期满单用途商业预付卡的,应容许用户完全免费赎出预付费卡资产账户余额。第三十一条单用途商业预付卡赎出时,发卡企业应核查赎出人或代理商赎出人的合理身份证证件,并存留赎出人与代理商赎出人的名字、合理真实身份身份证号码及联系电话。应用银行转帐方法充值卡的,应将赎出资产退到原购卡银行帐户。

如购卡时选用现钱选购或原购卡银行帐户已注销,赎出资产退返至用户出示的与购卡人同名的的企业或本人银行帐户内。第三十二条单用途商业预付卡不可用以或变向用以获取现钱,不可具有除兑现产品、服务项目及其在线充值之外的作用。发卡企业不可帮助用户以赎出等一切方式TX。第三十三条发卡企业不可与第三方支付组织、金融企业联名鞋发售预付费卡,不可发售在本集团公司或同一连锁品牌企业外应用的预付费卡。

集团公司控投企业不可发售或授权委托第三方发售单用途商业预付卡。


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